Регуляторы США предупредили участников крипторынка
Согласно уведомлению, опубликованному в эту пятницу и подписанному председателем Комиссии по торговле товарными фьючерсами (CFTC) Хитом Тарбертом, директором Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) Кеннетом Бланко и председателем Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) Джеем Клейтоном, криптовалютным компаниям не следует забывать о необходимости соблюдения ряда законов, регулирующих банковскую и финансовую отрасли, независимо от того, как они называют свои активы. В частности, авторы обращения ссылаются на закон «О банковской тайне», в котором прописаны требования к регистрации бизнеса по предоставлению финансовых услуг. «Например, образование, называемое на рынке цифровых активов «биржей», может быть признано или не признано «биржей» в контексте федеральных законов о ценных бумагах. Таким образом, независимо от используемой участниками рынка терминологии или уровня, или типа используемой технологии, общая категоризация актива, определенное регуляторное восприятие деятельности, связанной с этим активом, и участие лица в деятельности «финансового учреждения» в контексте закона «О банковской тайне» определяется фактами и обстоятельствами самого актива, деятельностью или услугами, включая экономические реалии и его применение», – говорится в публикации. Тарберт, Бланко и Клейтон также описывают полномочия своих ведомств применительно к криптовалютам и поставщикам услуг в этой отрасли, в том числе возможность их классификации в качестве фьючерсных посредников, брокеров, бирж, брокер-дилеров и взаимных фондов в качестве примеров. Каждый из директоров указал, какие типы компаний регулируют подконтрольные им ведомства. Бланко напомнил, что FinCEN опубликовала руководство с указаниями для «передачи денежных средств с помощью заменяющих валюты инструментов» в мае. «Как было отмечено в руководстве, ряд видов связанной с цифровыми активами деятельности признается бизнесом в сфере услуг по осуществлению денежных переводов и регулируется FinCEN», – пишет он. Клейтон отметил, что задачами SEC являются защита инвесторов, обеспечение честной торговли и помощь в формировании капиталов. «К брокер-дилерам и взаимным фондам применяются требования к внедрению обоснованных программ противодействия отмыванию денег и заполнению отчетности о подозрительной активности. Эти правила относятся не только к деятельности, связанной с цифровыми активами, признаваемыми «ценными бумагами» в соответствии с федеральным законодательством», — добавил он. Представители регуляционных органов в США заметно активизировались. FinCEN подготовила и опубликовала новое руководство, в котором изложила текущие требования к проведению операций «с конвертируемыми виртуальными валютами» в контексте закона о банковской тайне. Обновить правила налогообложения впервые за пять лет решила и IRS. Согласно новому руководству IRS, налогоплательщики могут идентифицировать продаваемые монеты с помощью определенных ведомством специальных данных. Одним из последних громких решений SEC стало ограничение Telegram Open Network. Согласно распоряжению, Telegram не может продавать или каким-либо другим образом распространять свои токены в США. Напомним, недавно компания Andreessen Horowitz объяснила регуляторам тонкости криптовалют.Главы трех американских регулирующих ведомств издали совместное предупреждение для участников криптовалютной отрасли. Об этом сообщается на сайте CFTC.
